Kuyumcuda altın alımında yeni dönem: Kimlik sınırı 370 bin TL oldu
Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında finansal işlemlerde kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar iki katına çıkarıldı. Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti sınırı 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi.
Yeni düzenleme yürürlüğe girdi
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemelerde değişikliğe gidildi. “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, 7 Ekim 2026 tarihli Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Yeni düzenlemeyle bankalar, finans kuruluşları, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumculuk sektörünü ilgilendiren bazı kimlik tespiti sınırları yeniden belirlendi.
Kuyumcuda sınır 370 bin TL'ye çıktı
Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarıldı. Buna göre tek bir işlemin ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekiyor.
Dolayısıyla 370 bin TL’lik tutarın altındaki işlemler için kimlik tespiti sınırının otomatik olarak uygulanmadığı anlaşılıyor. Ancak sürekli iş ilişkisi kurulması, şüpheli işlem bulunması veya müşteriye ilişkin bilgilerin doğruluğundan şüphe edilmesi gibi durumlarda tutara bakılmaksızın kimlik tespiti yapılabiliyor.
Elektronik transferlerde limit 30 bin TL oldu
Düzenlemeyle elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve bazı basitleştirilmiş tedbirlerde uygulanan 15 bin TL’lik parasal eşik de 30 bin TL’ye yükseltildi. Kripto varlık transferlerine ilişkin ilgili sınır da 30 bin TL olarak düzenlendi.
SMS ile doğrulamada yeni uygulama
Yönetmelik değişikliğiyle internet ve mobil kanallar üzerinden yapılan müşteri doğrulama işlemlerine ilişkin kurallar da yeniden düzenlendi. Daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla yapılan doğrulamalarda, belirlenen güvenlik şartlarının sağlanması halinde imza örneği alınmayabilecek.
Kullanılan doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, işlemi yapan kişinin kimliğine yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi gerekiyor.
Amaç kara para aklama ve terör finansmanını önlemek
MASAK tarafından açıklanan yükümlülükler kapsamında kimlik tespiti, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik temel tedbirler arasında yer alıyor. Yeni düzenleme de bu kapsamda finansal işlemlerde uygulanan parasal eşikleri güncelliyor.